Nell’ultima proposta relativa alle imprese Bitcoin e crypto, il principale regolatore finanziario del Regno Unito, la Financial Conduct Authority, ha affermato che tutte le imprese sarebbero state obbligate a condividere le segnalazioni di potenziale riciclaggio di denaro.

Bitcoin sotto lo scanner

Secondo un documento del 24 agosto, la FCA prevede di obbligare legalmente le società di crittografia con sede nel Regno Unito a condividere tutte le transazioni e i conti sospetti segnalati come riciclaggio di denaro. Tutte le imprese rientreranno in questo ambito se la proposta sarà approvata.

La proposta è un’estensione della legge del 2016 che disciplina le imprese finanziarie – che tali imprese devono necessariamente preparare e presentare documenti sul potenziale riciclaggio di denaro sporco nei conti dei clienti.

E nel nuovo documento sono incluse tutte le imprese di Crypto Cash, „i fornitori di scambio di criptoasset e i fornitori di portafogli di custodia devono fornire alla FCA un rapporto sul loro rischio di criminalità finanziaria indipendentemente dal loro reddito annuo totale“, si legge.

Alcuni dei punti includono le aziende che segnalano conti provenienti da giurisdizioni di regioni ad „alto rischio“ legate al riciclaggio di denaro sporco e all’evasione fiscale. Altri motivi includono il numero di clienti che „si sono rifiutati o sono usciti per motivi di criminalità finanziaria“ e „le tre frodi più diffuse“.

Qualsiasi dato aggiuntivo richiesto si aggiungerebbe alla lunga lista di obblighi imposti alle società di cripto-valuta da varie autorità di regolamentazione.

All’inizio di quest’anno, l’Unione Europea ha lanciato la quinta direttiva anti-riciclaggio (AMLD5), che impone alle società di cripto-valuta, per legge, di collaborare con le autorità di regolamentazione per reprimere il riciclaggio di denaro.

Per ora, la proposta britannica è ancora in fase di sviluppo. L’autorità di regolamentazione chiede commenti fino al 23 novembre e prevede di pubblicare una dichiarazione politica, ma non prima del primo trimestre del 2021.

Le transazioni di Crypto incontrano un blocco legale

Tutte le società di crittografia forniranno informazioni a partire dalla prossima data di riferimento contabile successiva al 10 gennaio 2022. È interessante notare che le società Bitcoin e di crittografia hanno un cut-off del 10 gennaio 2021, per registrare la loro attività presso la FCA, quindi la proposta entra in vigore il giorno successivo.

Perché le date sono così vicine? È per garantire che la FCA abbia dati sufficienti prima di riversare tempo, risorse e manodopera in „imprese che svolgono attività che presentano rischi potenzialmente più elevati [di riciclaggio]“.

Le preoccupazioni del Regno Unito sono dovute al fatto che la maggior parte delle società di criptovalute – come i popolari scambi e portafogli Bitcoin, sono registrate in paradisi fiscali come le Isole Cayman, ma operano in tutto il mondo.

Ma per la FCA, „opera“ legalmente significa „dove l’azienda svolge la sua attività o ha una presenza fisica attraverso un’entità legale“, mettendo tutte le aziende sotto la loro giurisdizione.

La mossa segue una precedente Financial Action Task Force, un’organizzazione internazionale di controllo del crimine finanziario – una raccomandazione che tutte le società di crittografia devono condividere regolarmente le informazioni sui loro clienti quando elaborano i trasferimenti anche verso altre società di crittografia.

Alla faccia della privacy e del decentramento – la legge alla fine prende piede.

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